고객의 꿈을 위한 이정표가 되겠습니다.
성공을 위한 단 하나의 맞춤 솔루션
가계부 쓰고 계신가요?
매일 열심히 꾸준히 쓰는데도 가끔은 왜 써야 하는지 모를 때가 있으신가요?
쓰는 방법을 알고 제대로 알고 써야 확실히 활용할 수 있습니다!
가계부 잘 쓰는 방법! 성공가계부가 알려 드립니다
1) 부동산자산, 금융자산으로 나누어서 정리 (보험은 저축성만 포함)
2) 금융자산은 가입시점, 매월 납입액 계산해서 정리
3) 부동산 자산은 현재 시가로 기재
- 성공가계부 로그인 후 좌측 메뉴 자산 현황에서 자산의 현황과 상세한 정보를 한 눈에 확인이 가능합니다.
1) 금융기관, 대출잔액, 이자율, 매월 상환방법 (이자만인지, 원리금포함인지)
2) 신용카드 결제예정금액도 포함. (결제원금 / 수수료 별도기재)
3) 임대보증금, 개인사채등
- 성공가계부 로그인 후 좌측 메뉴 부채 현황에서 부채의 목록과 상세한 정보를 한 눈에 확인이 가능합니다.
- 자산의 총 합계 - 부채금액의 총 합계 = 순 자산
- 가계부 로그인 후 좌측 요약 항목에 자산 총액, 부채 총액 및 순 자산이 표시되어 언제든지 확인이 가능합니다.
1) 월저축액 : 은행적금, 저축성보험, 적립식펀드등
2) 고정지출 (줄일수 없는 지출항목) : 대출이자, 보장성보험료, 부모님용돈등
3) 변동지출 (줄일수 있는 지출항목) : 생활비 (신용카드 결제액), 통신비, 교육비, 아파트관리비, 가족용돈 (구성원별)
- 성공가계부는 자동수집을 통해 카드 및 통장내역을 한번에 불러와 분류만 선택하면 끝!
1) 가계수지지표 : (지출 총액 + 저축액) / 소득 합계 => 70%이하
2) 비상자금지표 : 금융자산계 / 지출 총계 => 3배 이상
3) 총부채상환지표 : 부채 계 / 소득 합계 => 25%이하
4) 보험준비지표 : 보험료 / 소득 합계 => 10% 내외
5) 저축성향지표 : 저축 계 / 소득 합계 => 30% 이상
6) 총부채 부담 지표 : 총부채 / 총자산 => 40% 이하
- 가계재무비율을 확인하고 기준치 안으로 들어가기 위한 노력을 하며, 금융자산 증식을 위한 저축액을 확보한다.
1) 급여통장을 마이너스통장으로 하지 않는다.
2) 신용카드는 고정지출용(교육비등)으로 사용하고 변동지출(생활비)는 체크카드를 사용한다.
3) 급여통장에서 이체할 항목 : 고정지출 항목 ( 대출상환액, 저축액, 보험료등)
4) 용돈과 생활비는 체크카드를 만들어 정해진 금액안에서 지출한다.
- 성공가계부 예산관리 메뉴를 통해 월간 지출흐름과 연간 예산 성적표를 통하여 미래 예측이 가능합니다.
- 재무보고서 메뉴(유료 부가서비스)를 이용하여 재정 관리 및 재무 컨설팅이 가능합니다.
- 또한 해당 메뉴에서 자동으로 산출되는 각종 보고서를 활용하여 재무상담가가 1:1 맞춤 케어를 진행합니다.
- 금융자산 증식을 위한 보험과 금융상품 리모델링 및 저축과 투자를 진행하고 매년 부채와 금융자산의 증감액을 체크합니다.